Bankaufsichtsrecht | Regulatory

Wir beraten Banken und Finanzdienstleister, Industrie- und Dienstleistungsunternehmen sowie FinTech-s zu allen Fragen der Regulierung von Finanzdienstleistungen. Wir beraten zu sämtlichen aufsichtsrechtlichen Fragen des Bank-, Zahlungsdienste-, Kapitalmarkt- und Investmentrechts. Schwerpunkte sind hierbei:

  • Sämtliche Fragen der Digitalisierung des Bankgeschäfts unter aufsichtsrechtlichen und zivilrechtlichen Gesichtspunkten
  • Erlaubnispflichten für Bankgeschäfte bzw. Finanzdienstleistungen nach dem KWG und dem WpIG, für Zahlungsdienste nach dem ZAG, für Finanzanlagenvermittlung nach der GewO und der EU-Schwarmfinanzierungsverordnung (European Crowdfunding Service Provider Regulation - ECSPR) sowie für Dienstleistungen nach dem KAGB und der EuVECA-Verordnung
  • Passporting im Cross-Border-Geschäft
  • Geldwäscherecht, insbesondere KYC/KYB-Themen nach GwG und AO
  • Payment-Themen
  • Strukturierung von Kapital- und Liquiditätsmaßnahmen unter aufsichtsrechtlichen Gesichtspunkten
  • Prospektrechtliche Beratung sowie Erstellung von Prospekten und sonstigen Pflicht- und Vertriebsunterlagen (z.B. Vermögensanlagen-Informationsblatt/VIB oder Wertpapier-Informationsblatt) für Wertpapieremissionen und Vermögensanlagenemissionen sowie für Investmentprodukte
  • Rechtsberatung zu und Aufbau von Compliance-Programmen (z.B. wertpapierrechtliche und geldwäscherechtliche Compliance, Marktmissbrauchs-Compliance, Insider-Compliance, kartellrechtliche Compliance von Banken und Finanzdienstleistern), Durchführung von Compliance-Untersuchungen
  • Strukturierung von ESG-Compliance-Programmen insbesondere im Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft und Investmentgeschäft
  • Beratung zu/Unterstützung bei Gründung, Erwerb und Veräußerung von Banken, Finanzdienstleistern, Zahlungsdienstleistern, Fonds und Verwaltungsgesellschaften sowie von Zweigniederlassungen im In- und Ausland
  • regulatorische Due Diligence und Inhaberkontrollverfahren
  • außergerichtliche und gerichtliche Vertretung gegenüber Aufsichtsbehörden (BaFin, Bundesbank)
  • datenschutzrechtliche Compliance (DSGVO, BDSG)